Gestão de Crédito e Cobrança

Área Financeira Financeiro   Código Curso: CKML349  [Últimas Vagas]

Objetivo

Proporcionar aos participantes conhecimentos e habilidades necessárias para uma gestão eficaz do crédito e do processo de cobrança, visando a redução do risco de inadimplência, a maximização da recuperação de valores e o fortalecimento da saúde financeira da empresa

Benefícios do Curso

Certificado Presencial

Certificado entregue quando completado 80% do curso. Certificado também Online.

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Perguntas após o Curso

Após a realização do curso, você terá 30 dias (corridos) para tirar suas dúvidas com instrutor.

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Material de apoio

Apostila impressa, caneta e pasta. Serão entregues no dia do curso.

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Com ótimas opções para todos os gostos. Os horários de coffee-break serão avisados no dia.

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Este é um trecho da apostila que será impressa integralmente e entregue na sala de aula.

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Obs.: Neste vídeo não será apresentado o curso completo. É somente uma degustação de 10% do curso e somente do primeiro módulo (quando curso tiver mais módulos, somente o primeiro módulo estará disponível o tempo de 10%).
Para assistir ou participar de nossas aulas completas é necessário fazer sua inscrição.

O que será aprendido

As formas de tributação e a ótica da análise de crédito (riscos ocultos)
Os Riscos do Crédito
Avaliação do Risco de crédito
Criando a política de crédito
Como gerir o cadastro de clientes
Análise de crédito – Pessoa física
Análise de crédito – Pessoa Jurídica
Métodos de análise de crédito
Credit Score e Credit Rating
Análise de Balanço – Riscos das Principais Contas
Indicadores Financeiros
Índice de Liquidez
Índices de Endividamento
Estudo de Caso
Análise de caso real onde analisaremos a decisão de crédito de cada aluno e compararemos com a decisão do professor.
Relatório de análise de crédito
Criando limites de crédito
Relatórios de Bureau de Créditos – Interpretação e análise

Benefícios do Curso

Realizar o curso de Gestão de Crédito e Cobrança é essencial para profissionais que buscam aprimorar suas habilidades na área financeira. Este curso oferece uma compreensão aprofundada sobre a gestão eficaz do crédito e do processo de cobrança, aspectos fundamentais para minimizar o risco de inadimplência e otimizar a recuperação de valores. Com foco no fortalecimento da saúde financeira das empresas, abrange tópicos cruciais como a análise de crédito para pessoas físicas e jurídicas, a elaboração de políticas de crédito, e a interpretação de relatórios de bureau de créditos.

Além disso, os participantes terão a oportunidade de estudar diversas formas de tributação, reconhecer riscos ocultos e aprender a criar limites de crédito adequados. Ao final, um estudo de caso permitirá que os alunos apliquem o conhecimento adquirido, comparando suas decisões de crédito com as de especialistas. Este curso é ideal para economistas, administradores e profissionais da área financeira que buscam excelência na gestão de crédito e cobrança.

Perguntas e Respostas sobre o tema
O que é gestão de crédito e por que é importante?
A gestão de crédito refere-se ao processo de análise, concessão e monitoramento de crédito a clientes, sendo importante para minimizar riscos de inadimplência e fortalecer a saúde financeira da empresa.
Quais são os principais riscos associados à concessão de crédito?
Os principais riscos incluem a inadimplência, riscos ocultos nas informações financeiras do cliente, e a mudança nas condições econômicas que podem impactar a capacidade de pagamento.
Como criar uma política de crédito eficaz?
Uma política de crédito eficaz deve considerar a análise de risco, definir critérios claros para concessão de crédito, e estabelecer limites de crédito com base no perfil financeiro dos clientes.
Qual a importância da análise de crédito para pessoas físicas e jurídicas?
A análise de crédito é crucial para avaliar a capacidade de pagamento e o histórico financeiro do cliente, permitindo decisões mais informadas sobre a concessão de crédito.
O que é Credit Score e como ele é utilizado?
Credit Score é uma pontuação que representa a probabilidade de um cliente pagar suas dívidas em dia. Ele é utilizado para auxiliar credores a decidir sobre a concessão de crédito.
Como os indicadores financeiros ajudam na gestão de crédito?
Indicadores financeiros, como índice de liquidez e endividamento, ajudam a avaliar a saúde financeira dos clientes e a capacidade de pagamento, permitindo decisões mais seguras na concessão de crédito.
O que é um relatório de análise de crédito?
É um documento que reúne informações financeiras, históricos de pagamento e análises do cliente, servindo como base para a decisão de concessão de crédito.
Qual a diferença entre análise de crédito para pessoas físicas e jurídicas?
A análise de crédito para pessoas físicas foca no histórico de crédito e renda do indivíduo, enquanto para pessoas jurídicas envolve a análise de balanços financeiros e indicadores de desempenho da empresa.
Como interpretar um relatório de Bureau de Créditos?
A interpretação envolve entender os dados sobre histórico de pagamentos, dívidas pendentes e outras informações que podem impactar a decisão de concessão de crédito.
O que é a avaliação do risco de crédito?
É o processo de identificar e quantificar os riscos associados à concessão de crédito a um cliente, considerando fatores como historial de pagamento, situação financeira e condição econômica do mercado.
Como identificar riscos ocultos na análise de crédito?
Identificar riscos ocultos requer uma análise aprofundada do histórico financeiro e comportamental do cliente, assim como a verificação de referências e antecedentes de crédito.
Quais métodos podem ser utilizados para análise de crédito?
Os métodos incluem análise qualitativa e quantitativa, revisão de documentos financeiros, e a utilização de ferramentas de scoring e rating para avaliar a probabilidade de pagamento.
Como a gestão do cadastro de clientes auxilia na gestão de crédito?
Uma gestão eficaz do cadastro de clientes garante que as informações estejam atualizadas, permitindo avaliações de crédito mais precisas e decisões de crédito baseadas em dados confiáveis.
Qual o impacto da inadimplência na saúde financeira da empresa?
A inadimplência deteriora o fluxo de caixa, aumentando o risco financeiro e dificultando a capacidade da empresa de cumprir suas próprias obrigações financeiras.
O que é um estudo de caso em gestão de crédito?
Um estudo de caso em gestão de crédito envolve a análise de situações reais para entender decisões de crédito, o que permite a comparação entre diversas abordagens e resultados dentro do contexto do curso.

 Quem deve participar

Economistas, administradores, e púbico da área de finanças

 Local de Realização do Curso

Av. Brigadeiro Luís Antônio, 2729 - Conjuntos 1301 a 1307
Ponto de Referência: Próximo ao Hospital de Transplantes. Três quadras da Av. Paulista, 650 m do metro Brigadeiro.
São Paulo - SP CEP: 01401-000

 Salas com Internet (WiFI)

 Estacionamento (pago por conta do aluno)
Dispomos de estacionamento com serviço de manobrista, com o valor de R$ 22,00 por período. É importante ressaltar que este valor deve ser pago na entrada, uma vez que o horário de fechamento do estacionamento é anterior ao término dos cursos.
Ao realizar o pagamento o manobrista lhe entregará o comprovante do pagamento e dará o seu ticket já pago para o vigilante que fará a liberação dos automóveis que já estiverem com seu ticket pago, permitindo assim uma saída ágil e sem contratempos.

Instrutor(a)

Bacharel em contabilidade, Pós em Controladoria Estratégica, MBA em Finanças e MBA em IFRS, 30 anos em nas áreas de contabilidade, tributário e financeiro. Desde 1997, venho participando em especial na restruturação organizacional de empresas Multinacionais de médio porte. Dentre as atividades profissionais está a de ministrar cursos universitários, na qual já possuo 17 disciplinas,
Condução de Palestras sobre gestão, motivação e temas ligados a contabilidade e tributaria e por fim, Realização de cursos e treinamentos de Excel, preços de transferências, demonstração financeira, entre outras.

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Somos uma empresa que apoia o desenvolvimento profissional, e estamos em pleno processo de expansão e aproximando-se da liderança em cursos e treinamentos no país.

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