Aprenda Gestão de Crédito com Marcelo Luiz de Castro: 30 anos de experiência em finanças corporativas

Objetivo
Proporcionar aos participantes conhecimentos e habilidades necessárias para uma gestão eficaz do crédito e do processo de cobrança, visando a redução do risco de inadimplência, a maximização da recuperação de valores e o fortalecimento da saúde financeira da empresa
Pontos CRC
CRC: 36873 / CFC: SP-36873 / CMN: 8 / SUSEP: 8 / PROGP: 8 / AUD: 8 / PREVIC AUD: 8 / PER: 8 / PREVIC: 8 / PRORT: 8

Capacitadora pelo CRC/SP: SP00130

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Benefícios do Curso

Certificado Presencial

Certificado entregue quando completado 80% do curso. Certificado também Online.

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Perguntas após o Curso

Após a realização do curso, você terá  dias (corridos) para tirar suas dúvidas com instrutor.

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Material de apoio

Apostila impressa, caneta e pasta. Serão entregues no dia do curso.

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Coffee-break

Com ótimas opções para todos os gostos. Os horários de coffee-break serão avisados no dia.

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Relatório do CRC

Exclusividade

Clientes com CRC, poderão gerar PDF do Relatório de Atividades para entregar em seu CRC

Pontuação CRC em até 14 dias

Exclusividade

Entrega da Pontuação do curso realizado em até 14 dias (úteis) após a conclusão para o CRC

Comprometimento

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Faça download de um trecho da apostila e veja o que será aprendido.

Este é um trecho da apostila que será impressa integralmente e entregue na sala de aula.

O que será aprendido

As formas de tributação e a ótica da análise de crédito (riscos ocultos)
Os Riscos do Crédito
Avaliação do Risco de crédito
Criando a política de crédito
Como gerir o cadastro de clientes
Análise de crédito – Pessoa física
Análise de crédito – Pessoa Jurídica
Métodos de análise de crédito
Credit Score e Credit Rating
Análise de Balanço – Riscos das Principais Contas
Indicadores Financeiros
Índice de Liquidez
Índices de Endividamento
Estudo de Caso
Análise de caso real onde analisaremos a decisão de crédito de cada aluno e compararemos com a decisão do professor.
Relatório de análise de crédito
Criando limites de crédito
Relatórios de Bureau de Créditos – Interpretação e análise

Benefícios do Curso

Realizar o curso de Gestão de Crédito e Cobrança é essencial para profissionais que buscam aprimorar suas habilidades na área financeira. Este curso oferece uma compreensão aprofundada sobre a gestão eficaz do crédito e do processo de cobrança, aspectos fundamentais para minimizar o risco de inadimplência e otimizar a recuperação de valores. Com foco no fortalecimento da saúde financeira das empresas, abrange tópicos cruciais como a análise de crédito para pessoas físicas e jurídicas, a elaboração de políticas de crédito, e a interpretação de relatórios de bureau de créditos.

Além disso, os participantes terão a oportunidade de estudar diversas formas de tributação, reconhecer riscos ocultos e aprender a criar limites de crédito adequados. Ao final, um estudo de caso permitirá que os alunos apliquem o conhecimento adquirido, comparando suas decisões de crédito com as de especialistas. Este curso é ideal para economistas, administradores e profissionais da área financeira que buscam excelência na gestão de crédito e cobrança.

Perguntas e Respostas sobre o tema
O que é gestão de crédito e por que é importante?
A gestão de crédito refere-se ao processo de análise, concessão e monitoramento de crédito a clientes, sendo importante para minimizar riscos de inadimplência e fortalecer a saúde financeira da empresa.
Quais são os principais riscos associados à concessão de crédito?
Os principais riscos incluem a inadimplência, riscos ocultos nas informações financeiras do cliente, e a mudança nas condições econômicas que podem impactar a capacidade de pagamento.
Como criar uma política de crédito eficaz?
Uma política de crédito eficaz deve considerar a análise de risco, definir critérios claros para concessão de crédito, e estabelecer limites de crédito com base no perfil financeiro dos clientes.
Qual a importância da análise de crédito para pessoas físicas e jurídicas?
A análise de crédito é crucial para avaliar a capacidade de pagamento e o histórico financeiro do cliente, permitindo decisões mais informadas sobre a concessão de crédito.
O que é Credit Score e como ele é utilizado?
Credit Score é uma pontuação que representa a probabilidade de um cliente pagar suas dívidas em dia. Ele é utilizado para auxiliar credores a decidir sobre a concessão de crédito.
Como os indicadores financeiros ajudam na gestão de crédito?
Indicadores financeiros, como índice de liquidez e endividamento, ajudam a avaliar a saúde financeira dos clientes e a capacidade de pagamento, permitindo decisões mais seguras na concessão de crédito.
O que é um relatório de análise de crédito?
É um documento que reúne informações financeiras, históricos de pagamento e análises do cliente, servindo como base para a decisão de concessão de crédito.
Qual a diferença entre análise de crédito para pessoas físicas e jurídicas?
A análise de crédito para pessoas físicas foca no histórico de crédito e renda do indivíduo, enquanto para pessoas jurídicas envolve a análise de balanços financeiros e indicadores de desempenho da empresa.
Como interpretar um relatório de Bureau de Créditos?
A interpretação envolve entender os dados sobre histórico de pagamentos, dívidas pendentes e outras informações que podem impactar a decisão de concessão de crédito.
O que é a avaliação do risco de crédito?
É o processo de identificar e quantificar os riscos associados à concessão de crédito a um cliente, considerando fatores como historial de pagamento, situação financeira e condição econômica do mercado.
Como identificar riscos ocultos na análise de crédito?
Identificar riscos ocultos requer uma análise aprofundada do histórico financeiro e comportamental do cliente, assim como a verificação de referências e antecedentes de crédito.
Quais métodos podem ser utilizados para análise de crédito?
Os métodos incluem análise qualitativa e quantitativa, revisão de documentos financeiros, e a utilização de ferramentas de scoring e rating para avaliar a probabilidade de pagamento.
Como a gestão do cadastro de clientes auxilia na gestão de crédito?
Uma gestão eficaz do cadastro de clientes garante que as informações estejam atualizadas, permitindo avaliações de crédito mais precisas e decisões de crédito baseadas em dados confiáveis.
Qual o impacto da inadimplência na saúde financeira da empresa?
A inadimplência deteriora o fluxo de caixa, aumentando o risco financeiro e dificultando a capacidade da empresa de cumprir suas próprias obrigações financeiras.
O que é um estudo de caso em gestão de crédito?
Um estudo de caso em gestão de crédito envolve a análise de situações reais para entender decisões de crédito, o que permite a comparação entre diversas abordagens e resultados dentro do contexto do curso.

 Quem deve participar

Economistas, administradores, e púbico da área de finanças

Instrutor(a)

Contador, executivo financeiro, consultor, palestrante e professor, com mais de 35 anos de experiência nas áreas de contabilidade, controladoria, finanças corporativas e gestão empresarial.

Bacharel em Ciências Contábeis, possui pós-graduação e MBAs em Finanças e Contabilidade Internacional (IFRS), reunindo sólida formação acadêmica e ampla experiência na liderança de áreas financeiras e estratégicas em empresas de diferentes segmentos.

Ao longo de sua carreira, atuou em posições executivas com foco em contabilidade societária e internacional, controladoria, planejamento financeiro, orçamento empresarial, gestão de desempenho, análise de indicadores, governança corporativa e reestruturação organizacional, contribuindo para o fortalecimento da gestão e da sustentabilidade financeira das organizações.

Como professor universitário e instrutor de treinamentos corporativos, dedica-se à formação e ao desenvolvimento de profissionais das áreas contábil, financeira e de controladoria, ministrando cursos voltados à aplicação prática dos conceitos financeiros e à tomada de decisões estratégicas.

Reconhecido pela didática clara e pela capacidade de conectar teoria e prática, transforma temas complexos de finanças, controladoria e contabilidade em conteúdos objetivos e aplicáveis à realidade das empresas, preparando profissionais para enfrentar os desafios da gestão financeira moderna.

 O que é necessário para eu completar a minha pontuação do EPC do CRC?
1 - Escolher cursos pontuados;
2- Verificar se ele pontua na minha categoria (Progp, ProRT, Perito, Aud, Susep...); Saiba a sua categoria
3a - Para cursos Presenciais: participar da aula presencial.
3b - Para Cursos EAD:
- Assistir no mínimo 80% do curso
- Realizar a prova do portal do aluno de múltipla escolha (exigência CRC)
- Baixar o relatório de atividades já pré-preenchido no portal do aluno e enviar com os seus certificado para o CRC
- Nós enviaremos sua pontuação para o CRC em até 14 dias (úteis) após o término do curso

Sobre Nós

Somos uma empresa que apoia o desenvolvimento profissional, e estamos em pleno processo de expansão e aproximando-se da liderança em cursos e treinamentos no país.

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