Objetivo

Transmitir aos participantes técnicas para o controle do Contas a Receber envolvendo Aspectos Legais e operacionais, Como efetuar corretamente os cálculos dos Encargos Financeiros sobre Inadimplência, Formas para uma Boa Negociação.

Benefícios do Curso

Certificado Presencial

Certificado entregue quando completado 80% do curso. Certificado também Online.

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Perguntas após o Curso

Após a realização do curso, você terá  dias (corridos) para tirar suas dúvidas com instrutor.

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Material de apoio

Apostila impressa, caneta e pasta. Serão entregues no dia do curso.

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Coffee-break

Com ótimas opções para todos os gostos. Os horários de coffee-break serão avisados no dia.

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Este é um trecho da apostila que será impressa integralmente e entregue na sala de aula.

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Obs.: Neste vídeo não será apresentado o curso completo. É somente uma degustação de 10% do curso e somente do primeiro módulo (quando curso tiver mais módulos, somente o primeiro módulo estará disponível o tempo de 10%).
Para assistir ou participar de nossas aulas completas é necessário fazer sua inscrição.

O que será aprendido

Integração do Setor de Contas a Receber c/ a Área de Vendas

Porque o Sistema de Contas a Receber & Cobrança tem que estar integrado com a Contabilidade.

O que diz o Regulamento do Imposto de Renda em relação a provisão das Perdas.

Como é feita a contabilização dessas Perdas

Visão do Sistema de Pagamento Brasileiro (SPB)


Títulos de Crédito (Duplicata, NP, Cheque)

A Visão do Fluxo de Caixa e sua importância no Ctas Receber

Problemas gerados na cobrança.

Fórmulas financeiras aplicáveis ao Contas a Receber

Como emitir os Boletos Bancários


Como efetuar corretamente os cálculos dos Encargos Financeiros sobre Inadimplência.
· 1. Juros / Descontos / Multas Contratuais

Cuidados que a Cobrança deve tomar ao aceitar uma (antecipação ou prorrogar um boleto) com base na equivalência de taxas.

Como a cobrança deve renegociar uma dívida

Como a cobrança deve proceder na Atualização da dívida

É legal a cobrança fazer uso da Tabela Price, como funciona?

O que deve compor os contratos de Dação e Pagamento e Confissão de Dívida; Principais diferenças.

Gerenciando a Carteira de Duplicatas a Receber

Como a cobrança deve Controlar o “AGING” da carteira de clientes (uso da Análise Vertical)

Como a Cobrança deve Calcular o índice de Inadimplência (uso do Método Aritmético e Método Equivalente)

Como Apurar o Prazo Médio da Cobrança

Transformando o Prazo Médio em Custo Percentual e custo Financeiro da Carteira de Inadimplentes

Benefícios do Curso

O curso Intensivo de Contas a Receber & Cobrança é essencial para profissionais da área financeira e empresários que buscam aprimorar suas habilidades em gestão de recebíveis. Este curso oferece uma compreensão aprofundada sobre o controle de contas a receber, abordando tanto aspectos legais quanto operacionais. Entre os benefícios, destaca-se a capacidade de efetuar cálculos precisos de encargos financeiros sobre inadimplência e a aquisição de técnicas eficazes para uma boa negociação.

A integração do setor de contas a receber com a área de vendas e contabilidade é fundamental para otimizar processos e garantir a saúde financeira da empresa. Além disso, o curso explora a importância do fluxo de caixa e a visão do Sistema de Pagamento Brasileiro (SPB), proporcionando uma visão ampla do mercado financeiro.

A programação do curso abrange ainda a gestão de títulos de crédito, a contabilização de perdas e a emissão de boletos bancários. Com foco em práticas de cobrança eficazes, os participantes aprenderão a renegociar dívidas e controlar a carteira de clientes usando análise vertical e cálculo de índices de inadimplência. Este conhecimento é vital para transformar prazos médios em custos percentuais, promovendo uma gestão financeira mais eficiente e estratégica.

Informações

Nas empresas a principal problemática reside nas normas e procedimentos que se deve seguir, pois, numa maioria as regras para RECEBIMENTO não são claras entre o fornecedor e cliente, falta um ato por escrito entre as partes. Procedimento este que deve iniciar na área comercial. Por não estar claro, o departamento do contas a receber/COBRANÇA perde muito tempo correndo atrás de documentos, ligando para clientes, checando informações ref. a descontos, que já deveriam vir formalizado da área comercial. Tudo isso gera um desgaste muito grande no departamento financeiro.

O curso visa instruir como proceder nesses casos. Exemplo: o contas a receber/cobrança envia um boleto para pagamento onde conste descontos, juros , multa e outras instruções, será que as informações contidas neste boleto seguem um padrão de normatização, esta de acordo com alguma regras jurídicas? como devera proceder no recebimento de cheques de 3os? Que cuidados deverá tomar? Que impacto tem na contabilidade? Tudo isso será abordado no curso como forma prática, possibilitando o departamento de contas a receber minimizar seu risco.

Perguntas e Respostas sobre o tema
Qual é o objetivo principal do curso Intensivo de Contas a Receber & Cobrança?
O objetivo é transmitir técnicas para o controle do Contas a Receber, abordando aspectos legais e operacionais, cálculos de encargos financeiros sobre inadimplência e formas para uma boa negociação.
Por que a integração do setor de Contas a Receber com a área de vendas é importante?
Essa integração permite um melhor fluxo de informações, ajudando a minimizar erros e melhorar a comunicação entre as equipes, o que pode resultar em uma cobrança mais eficiente e menor inadimplência.
Como o Regulamento do Imposto de Renda trata a provisão das perdas?
O regulamento permite a constituição de provisões para perdas com créditos a receber, o que pode ajudar a reduzir a base de cálculo do imposto a pagar, mas exige que essas provisões sejam corretamente justificadas e documentadas.
Quais são os problemas mais comuns gerados na cobrança?
Problemas comuns incluem falta de comunicação clara com o cliente, erros no envio de informações, delegação inadequada de responsabilidades e falta de uma estratégia clara de negociação.
Quais fórmulas financeiras são aplicáveis ao Contas a Receber?
Algumas fórmulas incluem a taxa de juros, desconto, multa contratual e o cálculo do valor presente de recebíveis.
Como emitir os boletos bancários corretamente?
A emissão de boletos deve ser feita através de um sistema bancário que permita a geração de documentos com informações corretas, como dados do cedente e do devedor, valor, data de vencimento e código de barras.
Como calcular os encargos financeiros sobre inadimplência, como juros e multas?
Os cálculos devem ser realizados com base nos contratos firmados, utilizando as taxas acordadas para juros e multas, respeitando os limites legais estipulados pelo Código de Defesa do Consumidor.
Quais cuidados a cobrança deve ter ao aceitar uma antecipação ou prorrogação de boleto?
A cobrança deve assegurar que as taxas aplicadas sejam equivalentes, revisar o contrato e assegurar que não haja penalidades ocultas para o cliente.
Como a cobrança deve proceder na renegociação de uma dívida?
A cobrança deve escutar o cliente, entender sua situação financeira, oferecer opções viáveis de pagamento e documentar todos os acordos firmados.
O que é 'Aging' da carteira de clientes e como controlá-lo?
O 'Aging' refere-se ao prazo em que as contas a receber estão pendentes. O controle pode ser feito através de relatórios que categorizam as contas por faixa de dias de atraso.
Como calcular o índice de inadimplência?
O índice de inadimplência pode ser calculado utilizando o Método Aritmético, que divide o valor total das contas em atraso pelo total de contas a receber, multiplicado por 100.
O que deve compor os contratos de Dação e Pagamento e Confissão de Dívida?
Os contratos devem incluir a identificação das partes, descrição da dívida, condições de pagamento, penalidades por descumprimento e cláusulas sobre a quitação da dívida.
A Tabela Price é legal para uso em cobranças?
Sim, a Tabela Price é legal, desde que esteja acordada em contrato e que as taxas de juros aplicadas estejam dentro dos limites estipulados pela legislação vigente.
Qual a importância da visão do fluxo de caixa no contas a receber?
A visão do fluxo de caixa é fundamental para a gestão financeira, pois permite prever a saúde financeira da empresa e a disponibilidade de recursos para honrar compromissos financeiros.
Como apurar o prazo médio da cobrança?
O prazo médio de cobrança é calculado somando todos os prazos de recebimento das faturas e dividindo pelo número total de faturas recebidas, permitindo assim otimizar a gestão de recebimentos.

 Quem deve participar

Profissionais ligados a área financeira, pequeno empresário, agentes liberais, contado­res, administradores, economistas, assistentes, analistas, supervisores, gerentes e profissionais de outras áreas interessados em conhecer os aspectos operacionais ligados ao Contas a Receber.

Instrutor(a)

Graduado em Economia; MBA FINANÇAS-FGV; Especialização em Direito Tributário/Empresarial e Análise de Investimentos/Sistemas, Prof. de Matemática Financeira Aplicada, Administração Financeira. Prof. da Pós-Graduação em Gerência de Negócios na Faculdade de Inf. e Adm. Paulista, Prof. Engenharia Econômica; Prof. p/ concursos Públicos. Autor do Livro Matemática Financeira c/ uso da HP 12c lançados pela Editora IOB/Thomson. Autor curso Virtual “Matemática Financeira Módulo I e II” ; “Finanças Pessoais” e “Excel c/ Finanças” lançados pelo Banco Santander/Universia. Consultor Tributário/Empresarial & Financeiro.

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Curso Intensivo de Contas a Receber & Cobrança
Tags do Curso

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Sobre Nós

Somos uma empresa que apoia o desenvolvimento profissional, e estamos em pleno processo de expansão e aproximando-se da liderança em cursos e treinamentos no país.

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